FOS Bil AB:s arbete mot penningtvätt och finansiering av terrorism

På FOS Bil AB tar vi vårt ansvar för att motverka penningtvätt och finansiering av terrorism på största allvar. Enligt lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism (2017:630) är vi skyldiga att göra riskbedömningar av våra kunder och anpassa våra rutiner därefter.

Vårt arbetssätt

Vi gör löpande riskbedömningar för att identifiera och förstå riskerna inom vår verksamhet. Det innebär bland annat att vi samlar in och verifierar information om våra kunder innan en affärsrelation inleds. Vi följer även upp våra kundrelationer och transaktioner för att upptäcka och vid behov rapportera misstänkta aktiviteter till Finanspolisen.

Vad det innebär för dig som kund

Du kan bli ombedd att visa giltig ID-handling och svara på frågor om varifrån pengarna kommer. I vissa fall kan vi även behöva ta del av avtal, kvitton, fakturor eller andra handlingar som styrker din förklaring. All information hanteras alltid konfidentiellt och i enlighet med GDPR.

För dig som företagskund

Om du företräder ett företag behöver du kunna visa giltig ID-handling och styrka din behörighet att företräda företaget. Vi behöver också veta vem eller vilka som äger mer än 25 % av företaget samt om någon har ett bestämmande inflytande. Du kan även behöva svara på frågor om företagets verksamhet, omsättning och hur våra produkter ska användas.

När vi inte kan acceptera en kund

Om du inte kan visa giltig ID-handling eller lämna en tillfredsställande förklaring till varför du vill köpa våra produkter, får vi enligt lag inte acceptera dig som kund. Om lagen inte följs kan vi som företag drabbas av sanktioner, och även våra finansieringspartners kan påverkas av åtgärder från Finansinspektionen.

För mer information om lagen och gällande regler, besök gärna Finansinspektionens hemsida.